NISAとは
個人投資家のための、少額投資非課税制度です。毎年の投資上限額までの売却益、配当金、分配金等の課税が非課税期間免除されます。
平成25年12月末で上場株式、株式投資信託等の譲渡所得･配当所得にかかる10.147％＊の軽減税率は廃止され、20.315％*の税率が適用されました。 それに伴い平成26年1月からスタートした非課税制度です。
*復興特別所得税含む。
2024年からの新NISA!
2024年1月からの新しいNISA 制度では非課税保有期間の無期限化やつみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能となります。
年間投資枠が拡大し、非課税保有限度額が設定されるなど抜本的拡充・恒久化が図られ新しくなります。
2024年からの新NISA
（注1）非課税保有期間の無期限化に伴い、現行のつみたてNISAと同様、定期的に利用者の住所等を確認し、制度の適正な運用を担保
（注2）利用者それぞれの非課税保有限度額については、金融機関から一定のクラウドを利用して提供された情報を国税庁において管理
（注3）金融機関による「成長投資枠」を使った回転売買への勧誘行為に対し、金融庁が監督指針を改正し、法令に基づき監督及びモニタリングを実施
金融庁ウェブサイト「NISA特設ウェブサイト」を基に、沖縄銀行作成
キャンペーン内容
名称
おきぎんで活用しようNISAキャンペーン
キャンペーン内容
NISAで対象となるお取引をご利用頂いたお客さまにもれなく最大10,000円をキャッシュバック
キャンペーン期間
2023年12月4日（月）～2024年5月31日（金）
※おきぎんSmartでの購入手続きは、2024年5月31（金）15時までに手続きを完了したお客さまが対象となります。
対象となる方
個人のお客さま
対象取引及び景品
キャンペーン期間中、NISA口座をご利用の以下の条件を満たす個人のお客さま
条件① 新規NISA口座開設かつ以下のお取引を店頭またはおきぎんSmartで行ったお客さま
一括コースは2024年5月31日（金）までに購入
- NISA口座にて投資信託一括購入50万円以上100万円未満 （景品）4,000円
- NISA口座にて投資信託一括購入100万円以上 （景品）5,000円
- NISA口座にて投信積立契約 10,000円以上20,000円未満 （景品）2,000円
- NISA口座にて投信積立契約 20,000円以上 （景品）3,000円
さらに新規NISA口座開設及び投信お取引に関する手続きがおきぎんSmartご利用の場合（景品）2,000円 ※1回限り
条件② NISA口座を開設済みかつおきぎんSmartで以下のお取引を行ったお客さま
一括コースは2024年5月31日（金）までに購入
- NISA口座にて投資信託一括購入50万円以上100万円未満 （景品）2,000円
- NISA口座にて投資信託一括購入100万円以上 （景品）3,000円
積立コースは2024年5月31日（金）までにお申込みし、2024年8月までに3回以上の引落実績
- NISA口座にて投信積立契約 10,000円以上20,000円未満 （景品）1,000円
- NISA口座にて投信積立契約 20,000円以上 （景品）2,000円
対象銘柄
店頭またはおきぎんSmartで取扱いの投資信託
応募方法
対象のお取引で自動エントリーされます。（応募は不要です）
景品進呈時期
2024年10月末を目途に投資信託指定預金口座にご入金予定です。
※一括コースのみ、2023年12月～2024年2月までのお取引分を3月末、2024年3月～5月までのお取引分は2024年10月末を目途にお支払いいたします。
注意事項
- 本キャンペーンは一括コース・積立コース併用可となります。
- NISA金融機関変更（他社から当行に移管）を行う場合、当行でNISA口座開設に1ヵ月程度かかります。
- 店頭でのお申込みについて、NISA簡易開設が非承認（無効）となった場合は対象外となります。
- おきぎんSmartでの投資信託（投信積立を除く）購入の場合、投信購入手数料が窓口購入時と比べて30％相当額を割引しています。（インターネット専用投資信託は独自の手数料を設定しています。）
- 一括購入及び投信積立のお申込みをキャンペーン期間内に複数回行われた場合、初回のお取引金額を判定します。
- 一括購入及び投信積立を複数銘柄お申込みの場合、1回の購入額及び引き落とし合計金額で判定します。
- おきぎんeパートナー（インターネット投資信託）によるお取引は対象外です。
- 投信積立の増額は、キャンペーン対象外です。
- ジュニアNISAは対象外となります。
- キャッシュバックは投資信託指定口座が解約されている等、入金できない場合は対象外となります。
- おきぎんSmartでの投資信託ご利用の際には、サービス停止時間がございます。サービス停止時間は、おきぎんSmartアプリ内でご確認ください。
- おきぎんSmartでの投信購入に関する手続きは、2024年5月31日（金）15時までに完了したお客さまが対象となります。おきぎんSmartでの投信口座開設及びNISA口座開設には一定の時間を要しますので、早めのお手続きをお願いします。
- キャンペーン内容は諸般事情により変更となる場合がございます。
おきぎんSmart投資信託口座開設・NISA口座開設お申込み頂ける方
- 個人のお客さま
- 79歳以下の成年のお客さま ・当行に普通預金口座開設済みでアプリ「おきぎんSmart」登録済みであること
- 本人確認書類として「マイナンバーカード」または「運転免許証等及びマイナンバー通知カード」
- 本人確認書類の情報が最新であり、当行にお届け頂いている情報と合致しているお客さま
※総合的な判断により、口座開設をお断りする場合がございます。
※投資信託口座開設完了までに3営業日程度、時間を要します。
※NISA口座申請後、税務署の承認まで２週間程度かかります。
投資信託に関するご留意点
- 投資信託は、値動きのある有価証券に投資するため元本および分配金が保証されている商品ではありません。
- 投資信託は国内外の株式や債券等へ投資しているため、投資対象の価格の変動、外国為替相場の変動等により投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクやその他のリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
- 銀行で扱う投資信託は預金ではありません。また、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
- 当行は販売会社であり、投資信託の設定･運用は運用会社が行います。
- 投資信託の手数料等（購入申込手数料・信託報酬・管理報酬・信託財産留保額・換金手数料等）は、ファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・料率を記載することができません。各ファンドの手数料等の詳細は契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）・販売用資料等でご確認ください。
- 投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは当行本支店等にご用意しています。
NISAについてのご留意点
- 複数の金融機関に NISA 口座を開設することはできません。一定の手続きを行うことで金融機関を変更できますがその年の非課税枠分をすでに 1 円でも利用している場合、その年の分については金融機関を変更することはできません。
- 課税口座で持っている投資信託を NISA 口座に移すことはできません。
- NISA口座での利益や損失は損益通算はできません。
- NISA口座でのファンドが値上がりしても非課税枠は減りません。
- 一般NISA およびつみたてNISAでは非課税枠の再利用はできません。
- 非課税期間が終わると一般 NISA 内およびつみたてNISAで保有する資産は、課税口座に移ることになります。
- 2024年からの新NISA 制度の成長投資枠で運用ができる公募株式投資信託については、投資対象商品の制限が行われる予定です。現在一般 NISA で投資対象商品となっている高レバレッジ型や毎月分配型の投資信託は除外される予定です。
商号等 株式会社沖縄銀行 登録金融機関 沖縄総合事務局長（登金）第1号 加入協会 日本証券業協会