「おきぎんで活用しようNISAキャンペーン」の実施について

2023年12月4日
株 式 会 社 沖 縄 銀 行
総　合　企　画　部

株式会社沖縄銀行（頭取 山城 正保、以下、当行といいます。）は、2023年12月4日（月）から2024年5月31日（金）まで、「おきぎんで活用しようNISAキャンペーン」（以下、「本キャンペーン」といいます。）を実施致します。

本キャンペーンでは、期間中にNISAで対象となるお取引をご利用頂いたお客さまにもれなく最大10,000円をキャッシュバックいたします。

本キャンペーンは、2023年12月4日（月）より取扱い開始いたしますスマートフォンアプリ「おきぎんSmart」の投資信託口座開設・取引機能によるお取引が対象となります（新規NISA口座開設のお客さまは店頭でも本キャンペーンをご利用頂けます）。

キャンペーン特典は一括コース・積立コースを両方ご利用頂くことができ、さらに新規NISA口座開設のお客さまへの特典は投資信託に関するお取引をおきぎんSmartで利用された場合、2,000円を追加付与いたします。

この機会にぜひ、NISA口座並びに来店不要で便利なおきぎんSmart投資信託機能をご利用ください。

当行は、これからもお客さまの良質な資産形成にお役立てできるよう、サービスの向上に努めて参ります。

キャンペーン概要

キャンペーン名称

おきぎんで活用しようNISAキャンペーン

キャンペーン期間

2023年12月4日（月）～2024年5月31日（金）
※おきぎんSmartでの購入手続きは、2024年5月31日（金）15時までに手続きを完了したお客さまが対象となります。

対象者

個人のお客さま

対象取引及び景品

キャンペーン期間中、NISA口座をご利用の以下の条件を満たす個人のお客さま　

条件① 新規NISA口座開設かつ以下のお取引を店頭またはおきぎんSmartで行ったお客さま

一括コース 

一括コースは2024年5月31日（金）までに購入

NISA口座にて投資信託一括購入50万円以上100万円未満…（景品）4,000円　
NISA口座にて投資信託一括購入100万円以上　…（景品）5,000円　

積立コース

積立コースは2024年5月31日（金）までにお申込みし、2024年8月までに3回以上の引落実績

NISA口座にて投信積立契約　10,000円以上20,000円未満…　（景品）2,000円　
NISA口座にて投信積立契約　20,000円以上　…（景品）3,000円　

さらに新規NISA口座開設及び投信お取引に関する手続きがおきぎんSmartご利用の場合…（景品）2,000円　※1回限り

条件②NISA口座を開設済みかつおきぎんSmartで以下のお取引を行ったお客さま

一括コース

NISA口座にて投資信託一括購入50万円以上100万円未満…（景品）2,000円
NISA口座にて投資信託一括購入100万円以上…（景品）3,000円　
※一括コースは2024年5月31日（金）までに購入

積立コース　

NISA口座にて投信積立契約　10,000円以上20,000円未満…（景品）1,000円
NISA口座にて投信積立契約　20,000円以上…（景品）2,000円　
※積立コースは2024年5月31日（金）までにお申込みし、2024年8月までに3回以上の引落実績

対象銘柄

　店頭またはおきぎんSmartで取扱いの投資信託

応募方法

  対象のお取引で自動エントリーされます。（応募は不要です）

景品進呈時期

  2024年10月末を目途に投資信託指定預金口座にご入金予定です。
 ※一括コースのみ、2023年12月～2024年2月までのお取引分を3月末、2024年3月～5月までのお取引分は2024年10月末を目途にお支払いいたします。

注意事項

• 本キャンペーンは一括コース・積立コース併用可となります。
• おきぎんSmartでの投資信託口座開設には申請後３営業日程度かかります。
• おきぎんSmartでのNISA口座申請後、税務署の承認まで２週間程度かかります。
• NISA金融機関変更（他社から当行に移管）を行う場合、当行でNISA口座開設に1ヵ月程度かかります。
• 店頭でのお申込みについて、NISA簡易開設が非承認（無効）となった場合は対象外となります。
• おきぎんSmartでの投資信託（投信積立を除く）購入の場合、投信購入手数料が窓口購入時と比べて30％相当額を割引しています。（インターネット専用投資信託は独自の手数料を設定しています。）
• 一括購入及び投信積立のお申込みをキャンペーン期間内に複数回行われた場合、初回のお取引金額を判定します。
• 一括購入及び投信積立を複数銘柄お申込みの場合、1回の購入額及び引き落とし合計金額で判定します。
• おきぎんeパートナー（インターネット投資信託）によるお取引は対象外です。
• 投信積立の増額は、キャンペーン対象外です。
• ジュニアNISAは対象外となります。
• キャッシュバックは投資信託指定口座が解約されている等、入金できない場合は対象外となります。
• おきぎんSmartでの投資信託ご利用の際には、サービス停止時間がございます。サービス停止時間は、おきぎんSmartアプリ内でご確認ください。
• おきぎんSmartでの投信購入に関する手続きは、2024年5月31日（金）15時までに完了したお客さまが対象となります。おきぎんSmartでの投信口座開設及びNISA口座開設には一定の時間を要しますので、早めのお手続きをお願いします。
• キャンペーン内容は諸般事情により変更となる場合がございます。

投資信託に関するご留意点

•  投資信託は、値動きのある有価証券に投資するため元本および分配金が保証されている商品ではありません。
•  投資信託は国内外の株式や債券等へ投資しているため、投資対象の価格の変動、外国為替相場の変動等により投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクやその他のリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。
•  銀行で扱う投資信託は預金ではありません。また、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
•  当行は販売会社であり、投資信託の設定･運用は運用会社が行います。
•  投資信託の手数料等（購入申込手数料・信託報酬・管理報酬・信託財産留保額・換金手数料等）は、ファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・料率を記載することができません。各ファンドの手数料等の詳細は契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）・販売用資料等でご確認ください。
•  投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは当行本支店等にご用意しています。

NISAについてのご留意点

• 複数の金融機関に NISA 口座を開設することはできません。一定の手続きを行うことで金融機関を変更できますがその年の非課税枠分をすでに 1 円でも利用している場合、その年の分については金融機関を変更することはできません。
• 課税口座で持っている投資信託を NISA 口座に移すことはできません。
• NISA口座での利益や損失は損益通算はできません。
• NISA口座でのファンドが値上がりしても非課税枠は減りません。
• 一般NISA およびつみたてNISAでは非課税枠の再利用はできません。
• 非課税期間が終わると一般 NISA 内およびつみたてNISAで保有する資産は、課税口座に移ることになります。
• 2024年からの新NISA 制度の成長投資枠で運用ができる公募株式投資信託については、投資対象商品の制限が行われる予定です。
  現在一般 NISA で投資対象商品となっている高レバレッジ型や毎月分配型の投資信託は除外される予定です。

おきぎんで活用しようNISAキャンペーン　ちらし[PDF：1MB]

以　上