「つみたてNISA」の取り扱い開始について

平成29年10月2日
株式会社沖縄銀行
総　合　企　画　部

　沖縄銀行（頭取：玉城義昭）では、平成29年10月2日（月）より、「つみたてNISA」の取扱いを開始します。それにあわせて、「つみたてNISA対象商品」の中からつみたてNISA専用ファンドの取扱いを開始いたします。

　少額から長期の積立・分散投資による家計の安定的な資産形成を支援する新たな少額投資非課税制度として「つみたてNISA」が平成30年1月（つみたてNISA口座開設の申込みは平成29年10月2日）からスタートいたします。これに伴い、沖縄銀行では、お客さまの幅広いニーズにお応えすべく、「つみたてNISA」対象ファンドとして、法令上の要件を満たしているもののうちから、下記の4ファンドについて、新たに「つみたてNISA」専用ファンドとして投資信託ラインアップに加えることとなりました。

　沖縄銀行では、今後も投資信託の品揃えの充実を図り、お客さまの資産形成にお役立てできるよう、サービスの向上に努めてまいります。

記

１．つみたてNISAの概要

利用できる方

日本にお住まいの20歳以上の方

投資可能期間

　　平成30年から平成49年（20年間）

非課税期間

　　投資した年から最長20年間

投資上限額

　　年間40万円（累計40万円×20年＝800万円）

対象商品

　　長期の積立・分散投資に適した投資信託等

毎月分配型でないこと
販売手数料が無料（ノーロード）であること
信託期間が無期限または20年以上であること等

当行における受付開始時期

　　平成29年10月2日（月）：口座開設受付開始

　　平成29年12月18日（月）：専用ファンド申込み開始

２．専用新商品およびファンド選定理由

　(１)以下の観点からお客さまが少額から長期の積立・分散投資による資産形成に適した投資信託の商品であると判断しました。

日本や海外の成長を享受することが期待できる株式投信を中心にラインナップしていること。
日本や海外の株式市場の代表的な指数（インデックス）に連動することをめざしており、または、その指数の複合バランス型であるため、値動きがわかりやすく、これまで投資経験の少ない初心者向けにも適した商品であること。
コスト（信託報酬）が業界でも低いレベルにおさえられており、投資初心者でも投資信託を始めるきっかけとしての商品に適していること。

　(２)つみたてNISA商品ラインナップ概要

つみたてNISA商品ラインナップ概要